Hai una carriera o un’attività? Hai pensato al tipo di vita che vorresti vivere quando non hai più la forza di lavorare?
Se non hai preso in seria considerazione nessuna di queste domande poste sopra, allora potresti perdere qualcosa. Vale la pena sapere che è fondamentale avere una preparazione adeguata alla pensione che ti darebbe tranquillità e divertimento quando arriverà davvero il momento della pensione. È un dato di fatto, non è necessario attendere fino a quando si sta per andare in pensione prima di iniziare a cercare un consulente finanziario. Il momento migliore per iniziare a prepararsi per la pensione è oggi. Prenditi del tempo per cercare tutti i consulenti finanziari per la pensione che puoi trovare e selezionarli uno dopo l’altro in base alle tue preferenze prima di fare la tua scelta. Questi 7 consigli infallibili sono qui per guidarti nella scelta di un buon consulente finanziario che si adatterà ai tuoi piani pensionistici.
Come scegliere il miglior consulente finanziario per la pensione
1. Scegli un pianificatore finanziario certificato (CFP® Professional )
La prima cosa da tenere in considerazione quando si acquista un consulente finanziario per la pensione è la qualifica della persona. Un consulente finanziario professionale e competente dovrebbe avere l’obbligo di ottenere la certificazione richiesta per esercitare nel proprio settore. Assicurati di scegliere un pianificatore finanziario certificato. Mentre alcuni consulenti finanziari operano senza questa certificazione, la cosa più ideale è convincere qualcuno che si è preso la briga di passare attraverso il processo di 2 anni per diventare un consulente finanziario certificato. Oltre a ciò, puoi anche considerare quelli che sono Registered Investment Advisor (RIA), Accredited Investment Fiduciary (AIF) e Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC).
2. Scegli un consulente finanziario con esperienza
Se non desideri affidare le riparazioni e la manutenzione della tua automobile a un meccanico inesperto, perché vorresti fare lo stesso con il tuo piano di pensionamento finanziario? Dovresti assicurarti di scegliere un consulente finanziario con anni di esperienza nel suo campo. Scegli un consulente finanziario che nel tempo ha dimostrato il suo valore nel settore. Puoi fare questo chiedendo alle persone che hanno percorso questo percorso di essere sicuri di ottenere il meglio.
3. Verifica la presenza di buoni record di investimento
Dato che il contributo finanziario alla pensione verrà investito per vostro conto, è estremamente importante considerare un consulente finanziario con buoni risultati negli investimenti. Quando ti avvicini a un consulente finanziario, chiedi di vedere i loro record di investimento, se non riesci a interpretarlo, cerca qualcuno che possa farlo. Quando confermerai i registri degli investimenti dei tuoi potenziali consulenti finanziari, ti assicurerai di mantenere i tuoi risparmi in pensione in mani testate, affidabili e affidabili che ti lascerebbero con tranquillità e un sogno di andare in pensione.
4.Controlla la loro struttura retributiva
Molto più che assicurarti di scegliere un consulente finanziario che puoi permetterti, assicurati che il piano di pagamento sia buono. Dovresti anche fare in modo di scegliere quello che ha una struttura di compensazione adatta a te. Prima di firmare un contratto con un consulente finanziario, assicurati di richiedere di vedere la loro struttura di compensazione. Non fare una scelta fino a quando non sei soddisfatto di come otterrai i tuoi rendimenti sugli investimenti quando sei in pensione.
5. Scegli un consulente finanziario con una buona etica del servizio clienti
Quando acquisti un consulente finanziario per la tua pensione, scegli quello che ha una buona etica del servizio clienti. La verità è che chiunque scegli come consulente finanziario avrebbe accesso ad alcuni dei tuoi problemi di salute, familiari e personali. Non vuoi scegliere un consulente in grado di fornire liberamente informazioni sulla tua salute, la tua famiglia o le sfide personali al pubblico. Ci vuole un professionista essenziale e disciplinato per sapere come mantenere le sfide delle persone di cui sono a conoscenza solo a se stessi senza che un terzo ne sia a conoscenza.
6. Scegli un consulente finanziario di cui ti puoi fidare
Devi solo scegliere un consulente finanziario di cui ti puoi fidare perché molto più che affidare le tue finanze alle loro cure, ti affiderai anche alla qualità della vita che dovresti vivere dopo il pensionamento nella loro cura anche.La verità è che chiunque può rappresentare un consulente finanziario purché abbia i soldi per ottenere la licenza necessaria per esercitarsi. Anche un criminale che non è mai stato accusato di alcun crimine finanziario può anche affermare di essere un consulente finanziario. Assicurati di controllare i loro record passati in modo da non essere vittima di alcun truffatore là fuori in cerca di persone da ingannare.
7. Scegli quello che puoi permetterti
Senza dubbio ci sono vari pianificatori finanziari là fuori con commissioni di servizio diverse e commissioni e schemi di contribuzione diversi. Dal momento che non stai competendo con nessuno tranne te stesso, dovresti sentirti a tuo agio nel scegliere un consulente finanziario che ti puoi permettere. Non ha senso allungare il budget finanziario per riuscire a far fronte ai piani pensionistici. Questo è il motivo per cui è consigliabile iniziare a pianificare non appena ottieni il tuo primo lavoro.
Il modo più semplice per fare un’ottima scelta quando hai un sacco di opzioni è sapere esattamente cosa stai cercando prima di andare là fuori per iniziare a fare acquisti. Se non si dispone di una conoscenza pre-informata del tipo di consulente finanziario che si desidera per i piani di pensionamento, è probabile che si cada nelle mani sbagliate. Tuttavia, se prendi il tuo tempo per seguire i 7 suggerimenti discussi sopra, insieme ad altre informazioni che potresti raccogliere attraverso la tua ricerca personale, avrai sicuramente un consulente finanziario che si adatterebbe perfettamente ai tuoi piani pensionistici.
