Gli investitori di maggior successo non sono nati in un giorno. Imparare i dettagli del mondo finanziario e la tua personalità di investitore richiede tempo e pazienza, per non parlare di tentativi ed errori. In questo articolo ti guideremo attraverso i primi sette passaggi del tuo percorso di investimento e ti mostreremo a cosa prestare attenzione lungo il percorso.
Punti chiave
- Il tuo viaggio di investimento inizia con un piano e un periodo di tempo; quando sai per quanto tempo stai investendo e cosa speri di guadagnare, puoi mettere in atto la struttura per raggiungerlo.
- Successivamente, scopri come funziona il mercato, scopri quale strategia di investimento è la migliore per te e determina che tipo di investitore sei.
- Fai attenzione a chi ricevi consigli e sii consapevole dei tuoi pregiudizi e supposizioni, mentre trovi la strada giusta per te.
- Assicurati di capire che questo è un viaggio a lungo termine in modo da non farti inciampare in battute d'arresto a breve termine; rimani sempre aperto e impara dai tuoi errori.
1. Iniziare a investire
Investire con successo è un viaggio, non un evento isolato, e dovrai prepararti come se stessi partendo per un lungo viaggio. Inizia definendo la tua destinazione, quindi pianifica il tuo viaggio di investimento di conseguenza. Ad esempio, stai cercando di andare in pensione tra 20 anni all’età di 55 anni? Quanti soldi ti serviranno per farlo? Devi prima farti queste domande. Il piano che elaborerai dipenderà dai tuoi obiettivi di investimento.
2. Sapere cosa funziona nel mercato
Leggi libri o segui un corso sugli investimenti che tratta le idee finanziarie moderne. Le persone che hanno elaborato teorie come l’ottimizzazione del portafoglio, la diversificazione e l’efficienza del mercato hanno ricevuto il premio Nobel per una buona ragione. Investire è una combinazione di scienza (fondamenti finanziari) e arte (fattori qualitativi). L’aspetto scientifico della finanza è un solido punto di partenza e non dovrebbe essere ignorato. Se la scienza non è il tuo punto forte, non preoccuparti. Ci sono molti testi, come ad es Azioni a lungo termine di Jeremy Siegel, che spiega le idee della finanza di alto livello in un modo facile da capire.
Una volta che sai cosa funziona sul mercato, puoi elaborare regole semplici che funzionino per te. Ad esempio, Warren Buffett è uno degli investitori di maggior successo di sempre. Il suo stile di investimento semplice è riassunto in questa famosa citazione: «Non investire mai in un business che non puoi capire.» Gli è servito bene. Anche se si è perso la ripresa tecnologica, ha evitato la successiva devastante recessione della bolla high-tech del 2000.
Che tipo di investitore sei: un individualista, un avventuriero, un tutore o una celebrità?
3. Conosci la tua strategia di investimento
Nessuno conosce te e la tua situazione meglio di te. Pertanto, potresti essere la persona più qualificata per investire in proprio: tutto ciò di cui hai bisogno è un po’ di aiuto. Identifica i tratti della personalità che ti aiuteranno o ti impediranno di investire con successo e gestiscili di conseguenza.
Un modello comportamentale molto utile che aiuta gli investitori a comprendere se stessi è stato sviluppato dai gestori di fondi Tom Bailard, Larry Biehl e Ron Kaiser.
Il modello classifica gli investitori in base a due caratteristiche della personalità: metodo di azione (attento o impetuoso) e livello di fiducia (fiducioso o ansioso). Sulla base di questi tratti della personalità, il modello BB&K divide gli investitori in cinque gruppi:
- Individualista: attento e fiducioso, spesso adotta un approccio fai-da-te
- Avventuriero: volatile, intraprendente e volitivo
- Celebrità: seguace delle ultime mode in materia di investimenti
- Guardian: altamente avverso al rischio, preservatore della ricchezza
- Freccia dritta – condivide equamente le caratteristiche di tutto quanto sopra
Non sorprende che i migliori risultati di investimento tendano ad essere realizzati da un individualista, o da qualcuno che mostra un comportamento analitico e sicuro e ha un buon occhio per il valore. Tuttavia, se stabilisci che i tratti della tua personalità assomigliano a quelli di un avventuriero, puoi comunque ottenere un successo negli investimenti se adatti la tua strategia di conseguenza. In altre parole, indipendentemente dal gruppo in cui ti trovi, dovresti gestire le tue risorse principali in modo sistematico e disciplinato.
4. Conosci i tuoi amici e nemici
Diffida dei falsi amici che fingono solo di essere dalla tua parte, come alcuni professionisti degli investimenti senza scrupoli i cui interessi potrebbero entrare in conflitto con i tuoi. È inoltre necessario ricordare che, come investitore, si compete con grandi istituti finanziari che dispongono di maggiori risorse, compreso un accesso maggiore e più rapido alle informazioni.
Tieni presente che potenzialmente sei il peggior nemico di te stesso. A seconda della tua personalità, strategia e circostanze particolari, potresti sabotare il tuo stesso successo. Un tutore andrebbe contro il proprio tipo di personalità se seguisse l’ultima mania del mercato e cercasse profitti a breve termine. Poiché sei avverso al rischio e conservatore della ricchezza, saresti molto più colpito dalle grandi perdite che possono derivare da investimenti ad alto rischio e ad alto rendimento. Sii onesto con te stesso e identifica e modifica i fattori che ti impediscono di investire con successo o ti allontanano dalla tua zona di comfort.
5. Trova il giusto percorso di investimento
Il tuo livello di conoscenza, personalità e risorse dovrebbero determinare il percorso che sceglierai. Generalmente gli investitori adottano una delle seguenti strategie:
- Non mettere tutte le uova nello stesso paniere. In altre parole, diversificare.
- Metti tutte le uova nello stesso paniere, ma osserva attentamente il tuo paniere.
- Combina entrambe queste strategie effettuando scommesse tattiche su un portafoglio passivo principale.
Gli investitori di maggior successo iniziano con portafogli diversificati a basso rischio e imparano gradualmente facendo. Man mano che gli investitori acquisiscono maggiori conoscenze nel tempo, diventano più adatti ad assumere un atteggiamento più attivo nei loro portafogli.
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6. Partecipare a lungo termine
Attenersi alla strategia ottimale a lungo termine potrebbe non essere la scelta di investimento più entusiasmante. Tuttavia, le vostre possibilità di successo dovrebbero aumentare se mantenete la rotta senza lasciare che le vostre emozioni o i «falsi amici» prendano il sopravvento.
7. Sii disposto a imparare
Il mercato è difficile da prevedere, ma una cosa è certa: sarà volatile. Imparare a essere un investitore di successo è un processo graduale e il percorso di investimento è in genere lungo. A volte, il mercato ti dimostrerà che hai torto. Riconoscilo e impara dai tuoi errori.
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